【案例簡(jiǎn)介】

某日，銀行工作人員在接待過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶王某情緒激動(dòng)，表示要提取大額資金投資，且無(wú)法提供相關(guān)合法證明文件，以上異常情況引起了工作人員的警惕。工作人員先耐心安撫王某情緒，詳細(xì)了解其投資意向，另一方面，銀行迅速聯(lián)系當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，對(duì)王某所述的投資項(xiàng)目進(jìn)行核查。經(jīng)查，李某所謂的“高收益理財(cái)項(xiàng)目”實(shí)為不法分子的騙局，以高額回報(bào)為誘餌，吸引投資者參與非法集資活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)詐騙。銀行工作人員向王某詳細(xì)講解了非法集資的危害和相關(guān)案例，最終勸阻了客戶的轉(zhuǎn)賬行為。

【案例分析】

高收益理財(cái)詐騙的手法，常見(jiàn)于偽造資質(zhì)和虛假項(xiàng)目包裝、龐氏分紅與初期返利誘導(dǎo)、利用熟人關(guān)系與情感綁架、虛假金融平臺(tái)與信息竊取等等，王某在本次案例中只看到高收益理財(cái)項(xiàng)目可能帶來(lái)的高回報(bào)，卻沒(méi)有意識(shí)到投資失敗及非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。

【溫馨提醒】

廣發(fā)銀行江門分行溫馨提醒：近些年網(wǎng)絡(luò)金融詐騙頻發(fā)，金融消費(fèi)者應(yīng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不輕信高收益承諾，認(rèn)真核查項(xiàng)目資質(zhì)與真實(shí)性，選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)和渠道進(jìn)行投資理財(cái)，多了解金融知識(shí)，增強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保護(hù)好個(gè)人的“錢袋子”

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