????近日，一位客戶來到工商銀行江門恩平支行營業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)智能機(jī)前辦理匯款業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理像往常一樣，嚴(yán)格按照流程引導(dǎo)客戶操作，并主動履行反詐提醒義務(wù)，仔細(xì)詢問收款方身份、與客戶關(guān)系及資金用途。

????在溝通中，該行工作人員留意到客戶要將一萬余元匯入成都某金融服務(wù)外包有限公司，當(dāng)被問及用途時，客戶僅含糊回答“買美容產(chǎn)品”，卻無法說明具體產(chǎn)品名稱與交易細(xì)節(jié)。憑借日常反詐培訓(xùn)積累的經(jīng)驗(yàn)，員工立刻警覺：大額資金、模糊用途、金融外包公司、美容產(chǎn)品等關(guān)鍵詞組合，與常見投資理財(cái)、虛假購物類詐騙高度吻合。

????為核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)，該行工作人員當(dāng)即通過企業(yè)信息平臺查詢該公司，發(fā)現(xiàn)其存在上千條法律訴訟與投訴記錄，風(fēng)險(xiǎn)極高。員工立即將情況告知客戶，客戶坦言此前已轉(zhuǎn)賬2萬余元，此次是經(jīng)“熟人介紹”再次匯款?！笆烊私榻B、先投后誘、連環(huán)轉(zhuǎn)賬”，正是電信詐騙的典型套路。

????該行工作人員第一時間讓客戶暫停業(yè)務(wù)辦理，安撫客戶情緒，并迅速向主管匯報(bào)。經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部系統(tǒng)核查，該公司確有失信與涉詐風(fēng)險(xiǎn)。在員工耐心勸說與專業(yè)分析下，客戶逐漸意識到被騙風(fēng)險(xiǎn)。隨后，員工協(xié)助客戶撥打96110反詐專線核實(shí)，官方明確認(rèn)定該交易存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)。在警銀聯(lián)動與網(wǎng)點(diǎn)全程勸阻下，該客戶最終放棄轉(zhuǎn)賬，成功保住資金，避免了更大損失。

????此次成功攔截，是工商銀行江門分行一線員工堅(jiān)守崗位、細(xì)心觀察、主動盡責(zé)的真實(shí)寫照。一直以來，工商銀行江門分行始終把反詐防騙作為金融服務(wù)的重要一環(huán)，常態(tài)化開展反詐培訓(xùn)，嚴(yán)格落實(shí)“多問一句、多查一步、多提醒一聲”，把好資金安全每一道關(guān)口。（陳倩婷 吳錦帆）